Den TrueWealth Robo Advisor benutze ich seit 2021. Anfangs hatte ich einen grösseren Teil meiner Vermögensverwaltung bei TrueWealth. Seither habe ich den freien Teil zwar etwas reduziert, jedoch den Säule 3a Teil erhöht.
Auch hier war die Registrierung mittels der App oder auch über die Webseite (über diesen Link zahlst du im ersten Jahr nur 0.25% Gebühren!) sehr einfach und innerhalb von 10-15min durchgeführt. Es gibt die Möglichkeit, Verwahrstelle (Bank) während der Registrierung zu wählen. Dabei gibt es die Wahl zwischen der Saxo Bank und der BLKB, wobei ich mich für die BLKB entschieden haben. Anhand von ein paar Fragen definiert danach TrueWealth das Risikoprofil und die Anlagestrategie. Die Fragen können zu einem späteren Zeitpunkt auch wiederholt werden, um die Strategie anzupassen.
Mit der Registrierung wird bei der ausgewählten Bank ein persönliches Konto eröffnet, zu welchem es auch eine IBAN-Nummer gibt worauf man einzahlen kann. Da die Mindesteinlage bei CHF 8'500.- liegt wird erst nach der Einzahlung dieser Summe mit dem Investieren begonnen. Eine Auszahlung ist auch jederzeit auf das hinterlegte Bankkonto möglich, wobei es bei mir jeweils ca. 2-3 Tage dauerte, bis das Geld auf meinem Konto war.
Meine persönlichen Einstellungen bei TrueWealth sind:
- Risiko: 9.5
- Diversifikation: 8.0
- Präferenzen: Global
Ich bin mit diesen Einstellung (grosser Aktienanteil) und der Rendite bis anhin sehr zufrieden und werde das TrueWealth Konto auch weiterhin behalten, obwohl ich nur noch in den Säule 3a Teil einzahle und den freien Vermögensteil so weiterlaufen lasse ohne neue Investitionen.
Das Steuerverzeichnis kann in der App im Menüpunkt "Steuerverzeichnis" heruntergeladen werden. Das Schöne ist, dass es sich hierbei um einen E-Steuerauszug handelt, welcher als PDF nur noch im Taxme (Kanton Bern) hochgeladen werden muss und so alles automatisch ausfüllt - einfacher geht es nicht.
Für den Zugriff auf die App habe ich die Fingerprint Anmeldung aktiviert, über die Webseite die 2FA Authentisierung mittels Microsoft Authenticator was alles ohne Probleme und sehr schnell funktioniert.
Die jährlichen Gebühren seitens TrueWealth sind 0.50% (zuzüglich der externen Kosten). Über den Link oder den Code dbfd1bc6 zahlst du (und auch ich) im ersten Jahr nur 0.25%.