Ich hatte schon seit Beginn meiner Säule 3a Einzahlungen auf Wertschriften gesetzt, jedoch am Anfang über meine damalige Hausbank, welche Gebühren von über 1% hat. Später habe ich dann das Konto zu frankly überweisen lassen, um von den tieferen 0.44% Gebühren zu profitieren.
Die Registrierung bei frankly ging über die App sehr schnell und einfach. Einzig ein Ausweis (ID, Pass oder Führerausweis) ist dafür notwendig. Nach der Registrierung wird ein Konto bei der Zürcher Kantonalbank erstellt mit einer eigenen IBAN, auf welche man Einzahlungen für die Säule 3a vornehmen kann (z.B. über einen Dauerauftrag monatlich einen Betrag). Ich hatte damals zusätzlich noch ein bestehendes Säule 3a Konto zu frankly überweisen lassen, wobei frankly hier die Gebühren für den Transfer auch übernommen hat. Nach der Registrierung können weitere frankly Konten eröffnet werden, wenn zum Beispiel pro Konto eine andere Anlagestrategie gewählt werden möchte und auch um später vor der Pensionierung die Konten gestaffelt aufzulösen. Jedes Konto hat dabei eine eigene IBAN-Nummer und man hat somit die Möglichkeit auch mehrere Daueraufträge zu erstellen auf unterschiedliche Konten. Am Ende des Jahres gibt es pro Konto einen Steuernachweis, weshalb es nicht relevant ist auf welches Konto das Geld überwiesen wird. Einzig der Gesamtbetrag über alle Einzahlungen darf den Maximalbetrag (CHF 7'056.- für Angestellte mit Pensionskasse bzw. CHF 35'280.- für Selbstständige im Jahr 2024) nicht überschreiten.
Ich habe im Moment zwei Konten bei frankly, beide mit der Anlagestrategie Extreme 95 Index, da mein Anlagehorizont noch über 20 Jahre ist und ich passive Produkte bevorzuge. Zusätzlich habe ich auch Säule 3a Konten bei VIAC und TrueWealth um auch diese Lösungen zu benutzen. Es ist nicht geplant die Konten bei frankly auf andere Lösungen zu wechseln.
Wenn du bei der frankly Registrierung den Code refps201c eingibst, dann werden dir CHF 35.- Gebühren geschenkt. Ich selbst bekomme dafür CHF 25.- Gebührengutschrift.